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恒丰银行西安分行成功堵截一起疑似非法集资诈骗风险案例

发布日期:2019/6/21 14:03:29   点击数:
  近日,70多岁的赵大爷(化名)来到恒丰银行西安东大街支行要求办理一笔挂失补卡业务,并声称补卡业务办结后要将卡内的5万元现金全部转账至某企业账户用于投资某养老项目。
  恒丰银行西安东大街支行业务经办人员在和客户沟通过程中得知,赵大爷将要投资的养老项目,投资期限长,且投资回报率要远高于一般的银行理财产品。联想到此转账业务与平日学习的非法集资案例有几分相似,该行业务经办人员提高了警惕。经过仔细审核,在查询收款方企业信息时发现,该公司成立时间不久,注册资本仅为几万元。和客户进一步沟通后得知,赵大爷和这家公司的业务员接触时间不长,更谈不上熟悉,对于所投资的养老项目表述也含糊不清。该行工作人员向客户说明可疑情形后,提醒赵大爷应谨慎投资,防止上当受骗,并随即报警。民警赶到现场,得知事情经过后,以专业的角度,结合办案经验,告诫客户谨防非法集资诈骗风险。赵大爷冷静思考后,放弃了转账投资的念头,并对该行员工及民警的及时提醒和劝阻表示感谢。
  近年来,非法集资类金融诈骗案件频发、手段较为隐蔽、诱导性强。下一步,恒丰银行西安分行将认真履行金融机构社会责任,加大金融知识宣传力度,指导广大金融消费者有效判别、防范非法集资诈骗,切实保护金融消费者资金安全,为维护金融秩序安全、稳定发展做出积极的贡献。

  (供稿:恒丰银行西安分行 贾蕾

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